银行客户经理2023工作总结与计划(通用30篇)
20xx年已经过去了,我在支行领导的关心下,在同事们的帮忙中,透过自我的努力工作,取得了必须的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销潜力也得到极大提高。
首先,工作业绩方面,我在支行领导指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20__年末,实现总授信额度5。5亿元,带动对公存款8000多万元,实现]方案-范文'库。整理。利息收入160多万元,实现]方案-范文'库。整理。中间业务收入29。55万元。个人管户企业x成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行领导用心营销一批x下游企业。在小企业营销方面,也成功营销了一家x企业,利用交叉营销,实现]方案-范文'库。整理。年末新增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位。
其次,透过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,透过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够透过跟客户交流,根据客户财务状况、担保状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品。此外,在熟悉业务产品的同时,我用心学习光大银行信贷风险控制措施,作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利透过。在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。
最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销潜力。作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自我的业务产品,明白自我能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足。个人营销潜力'方案范文。库。整理~的提升很大程度在于了解客户、满足客户。因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题。
过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的。
20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利化。其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强交叉营销,与对私客户经理一齐,全方位服务客户。
20xx年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理。
20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款多万元,完成全年日均*余万元,代发工资,通知存款等业务都有新的突破。
收获与感悟
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款*余万元,按时清收贷款*万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种.种困难。
在全体银行员工同努力下,咱们__银行顺利达到了这一年的工作目标,我身为银行里面的客户经理在此时自然也是感到格外地振奋,能取得这么好的成绩自然是得好好感谢一下诸位领导的指点,不然我们哪能在工作的时候找到一条适合自己的道路呢。回首全年的客户服务工作,我觉得自己在这个岗位上已经渐渐地承担起了自己应尽的职责,工作业绩相比去年得到了不小的提升,趁着新年来临前夕,我特将一年的工作情况总结如下:
咱们银行的位置虽然没有处于市里,但是每天要面对的群众还是不少的,这也就要求我大力发展潜在的优质客户,如何发展客户人群是我工作中的难点以及重点。这份工作要求我必须拥有较高的银行业务知识以及良好的工作态度,我很清楚想要把自己工作做好的前提就是要融入群众之中,去感受客户们的需求,去了解他们的真实想法,然后按照需求为他们提供、推荐不同的服务。这一年下来,我前后为一千多名客户提供了专业的服务,其中包括存储方面的介绍、基金的购买以及防诈骗方面的知识,现在大家对于钱其实都挺看重的,但是如何合理地把钱给安全合理地运转起来依然还是一个难题,所以我身上的责任还是比较重的,要是能把这一方面的工作给做到位的话,那么我的个人业绩一定能得到巨大的提升。
这一年里,我严格按照银行的规章制度办事,遵守各项要求,在工作中从未发生过重大失误事件,我把大部分的精力都放在了发展客户这一块,我不仅加强了对银行老客户的联系,还对发展了不少有潜力的客户,通过我的努力,我成功让更多的人选择了咱们的银行,并让客户们愿意把更多的资金交给我行进行管理和支配。虽然我在工作业绩这一块取得了较为明显的进步,但是我深知自己是万万不能骄躁的,所以我时刻都在注重自己思想这一块的磨练。由于我在工作的时候较为尽职尽责,所以全年我都没有收到客户们对我的投诉,这在往年中是很难看到的,或许这也证明了我的工作的确有了不小的改进。
在新的一年里,我会继续保持好目前的工作状态,将更多的心思投入到服务民众之中,争取让更多的人选择咱们银行,信任咱们银行!
尊敬的各位领导、各位同事:
大家好!
年我在领导的培养帮助、同志们的关心支持下,无论在任何岗位,我都兢兢业业做好每一件事情,始终遵循为客户服务的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己。现将我这一年的学习工作情况总结如下:
一、自觉加强理论学习,提高自身素质。
首先,自觉加强政治理论学习,
提高自身修养。我积极参加各项学习活动,并注重自学,认真学习农业银行新出台的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。
其次,在业务学习方面,我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识。
此外,我参加了个人理财师资格的考试。在学习中,丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高,并快速的进入了角色。通过我行提出的“将农业银行打造成区域市场内客户首选银行”,使我进一步理解了我行出台的各项方针和政策,看到了农行发展的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感。
二、脚踏实地,努力完成好各项业务工作。
在分理处工作的这一年中我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:
(一)在分理处工作期间,拓展了优质客户123户,新增存款300万元,签约三方存管26户,营销贷记卡_张,销售保险40万元,在年二季度阶段性考核及储蓄对抗赛中百花分理处取得了较好的成绩,在区行年上半年综合考核中,分理处考核位次大幅度前移。在这里,我也尽自己最大努力贡献了一分力量。
(二)在分理处工作至今,不论在高柜,还是在低柜,都努力做好本职工作。
1、通过对客户的深度挖潜,着力为客户提供人性化服务,“急客户所急,想客户所想”,在我和大家的共同的努力下,我们已经成为了客户情感上的朋友、财务管理的顾问、业务发展拓展的源泉、产品发布的渠道。现在以营销为主题、以产品为纽带、以理财为特色,细分服务群体,找准服务定位,加强服务沟通,维护客户关系,真正让客户喜欢农行,喜欢农行的产品及代销产品。在年的下
半年成功销售保险趸交12万元,期交2.5万元,营销借记卡300张,注册个人网银190户,电话银行90户,手机银行10户,签约三方存管5户,开通短信通90户,销售本利丰120万元,销售基金3万元,揽存_0万元,为y分理处完成各项计划贡献了自己的一份力量。
2、努力与客户沟通,化解各类矛盾,做好客户的分流工作。
客户经理是对外服务的窗口,是农业银行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,低柜柜员也算作客户经理一类。
因此我始终在努力完善自身的综合素质,给客户提供最优质的服务。然而难免也遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包容和理解他,最终也得到了客户的理解和尊重。一天当中大部分时间都在低柜区,直接与客户面对面,还可以引导客户到相应的功能分区最快的办理业务。起到一定的分流客户,减轻高柜压力的作用。
近年来,我在学习和工作中逐步成长、成熟,但我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,对公业务知识水平不够高,综合协调能力有待
提高等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导:第一、自觉加强学习,同时向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务能力,特别是对公业务知识,全面提高综合业务知识水平。
第二、克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。
第三、继续提高自身政治修养,强化为客户服务的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的银行工作人员。
客户在第一,存款是中心。我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,他从某公司本资料权属文秘写作网,放上鼠标按照提示查看文秘写作网更多资料财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基矗
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到他送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到他发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到他忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多,我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户。
20x年,对于身处改革浪潮中心的银行员工来说有许多值得回味的东西,尤其是工作在客户经理岗位上的同志,感触就更大了。年初的竞聘上岗,用自己的话说“这是工作多年来,第一次这样正式的走上讲台,来争取一份工作”,而且,出乎预料差点落选。竞争让我一开始就感到了压力,也就是从那时候起,我在心里和自己较上了劲,一定要勤奋努力,不辱使命,我是这样想的,也是这样做的。一年来,我在工作中紧跟支行领导班子的步伐,围绕支行工作重点,出色的完成了各项工作任务,用智慧和汗水,用行动和效果体现出了爱岗敬业,无私奉献的精神。
客户在第一,存款是中心。
我在工作中始终树立客户第一思想,把客户的事情当成自己的事来办,急客户之所急,想客户之所想,在工作方法上,始终做到“三勤”,勤动腿、勤动手、勤动脑,以赢得客户对我行业务的支持。我在工作中能够做一个有心人,我从某公司财务人员一句不太起眼的话语当中捕捉到了信息,及时反馈并跟踪,最终使近2700万元资金年初到帐,实现了“开门红”,为全行的增存工作打下了良好的基础。
在服务客户的过程中,我用心细致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现了客户第一的观念。当客户在过生日时收到我送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户在烦恼时收到我发来的短信趣言,也一定会暂时把不快抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更会看到我忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单,但向陈刚那样细致的人却不多。
“客户的需求就是我的工作”
我在银行从事信贷、存款工作十几个春秋,具备了较全面的独立工作能力,随着银行改革的需要,我的工作能力和综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供质的金融服务,用我自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,我积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,我始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在x年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。
时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20__年就过去了,在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20__年工作情况汇报如下:
20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
存在的问题:
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向:
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作突破实际工作中遇到的种种困难。
在担任_支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20__年工作情况汇报如下:
一、 20_年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学 习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增 加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信 息、寻求支持,成功营销_贵族白酒交易中心、_市电力实业公司、_市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来 储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突 破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客 户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各 方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日 常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰 地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调 查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润 的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作_实际工作中遇到的种.种困难。
回顾今年完成的银行客户经理工作自然令人难掩心中的喜悦,事实上能够通过自身的努力获得银行客户经理的工作职位也多亏了同事们的认可与领导的信任,所以说今年完成的工作任务也算得上是自己成为银行客户经理以后的第一仗,能够在业务咨询与办理方面的工作有所成就也是令自己感到高兴的,因此我对今年个人完成的银行客户经理工作进行了年终工作总结。
对于身为小型管理者的自己而言员工的能力才是需要自己去栽培的,毕竟今年在自己的记忆中已经培训过好几届新员工并引导对方投入正式工作中去,在这方面自己作为培训的导师之一自然为新员工们分享过自己银行工作的经验,而且在这之中自己也在他们的心中绘出相应的蓝图并给予一定的信心,毕竟只要努力对待工作的话成为一名银行客户经理并非是让人感到困难的事情,实际上即便有许多业务办理工作都需要自己去亲自面对才算是对客户的负责,而且在多次培训的积累下使得自己所在的团队中增添了不少的优秀员工。
针对客户的需求应该要向对方表示银行的诚意才能将其争取过来,实际上作为客户经理有时也能够感受到在外跑业务的辛苦以及客户的难缠,所以对自己而言只有解决足够数量的客户并成功签单才让我感到放心,所以即便是在客户口头承诺的基础上也应该做好亲自上门的准备来进行面谈,这样的话便可以有效解决平时的电话中部分情况不方便说的状况,而且在这个过程中由于自己表现出足够的诚意使得签单的成功率并没有想象中那么低。
懂得自己撰写相关资料也能在无形之中创造业务办理的优势,实际上在千篇一律的资料中唯有简洁新颖的部分才能够让客户感到眼前一亮,所以我在具备对业务的理论知识基础中尝试着自己去制作对方所需的资料,也就是将原本繁琐的资料整合成对方一眼便能看懂的程度才是自己应该去做的,当客户发现这点的时候便意味着对方感受到了自己在业务办理工作中的诚意,所以自己在通过这样的方式获得收益的时候也会选择提倡所在团队的员工也这样去做。
当自己回顾完今年的银行客户经理工作以后感觉内心变得沉重不少,毕竟相对于明年的工作而言现阶段取得的成就很快便要成为过去的历史了,所在本着朝前看的态度也应该开始思索明年的银行工作应该如何进行处理才行。
我担任大堂经理工作已经一年了,回顾过去,感慨颇多。其中一点就是对大堂经理的深刻认识。客户来到我们营业大厅首先映入眼帘的不仅仅是室内的装修环境,而是一张张微笑的脸,一句句亲切的问候。
大堂经理是我们中行对公众服务的一张名片、是我行营业网点的形象大使,大堂经理不仅应有良好的个人形象、文明的言谈举止作支撑,而且在与客户交往中表现出的交际风度,直接代表着中行的形象,所以我着重在这方面下功夫。
因为我是全行第一个接触客户的人,也是第一个知道客户需要什么服务的人,同时也是能够在第一时间帮助客户解决问题的人。所以当我行推出新业务时、当客户有需求时,我就和柜面人员积极协调,为客户着想,合理引导客户办理业务。由于我行担负着医保、退休养老金的发放工作,因此到我行办理这项业务的客户较多,占用了我行窗口资源。再加上我行是外汇专业银行,到我们这里办理国外汇款、购汇、结汇等业务的客户也不少,这些业务办理起来时间也不短,窗口时常会出现排队现象,我们的柜员从早忙到晚,工作压力可想而知。而我所要做的就是帮助他们缓解部分压力,使整个团队的运作程序不混乱。
说句实话,我刚开始在大堂工作,很不适应,觉得大堂经理工作很累、很繁琐,责任相对比较重大。但是,慢慢的,当我从大堂经理这个角度看时,我开始明白这就是我今后要努力做的工作:那就是更好的加强团队协作,为客户答疑解惑,提供优质服务。
目的明确了,工作目标和重点也有了,接下来对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来。而现在我已经能很好地融入到这个工作中,我的心态也有了很大的转变,比如说:当客户坐到我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用亲切的微笑来从容面对,因为我已经熟悉我的工作和客户需求了,在工作中我不断的熟悉所有业务,不会的就问,你像开办对公帐户都需要哪些资料、个人网上银行怎样使用、密码忘记如何找回、挂失补办、销户,需要带哪些资料,各种汇款手续费,基金等业务,我都进行详细的了解并从中总结出一些要点,向客户解说,再例如,在银行办卡的好处:ATM跨行取款收取多少手续费、储蓄卡有没有年费、以及年费多少和小额管理费如何收取等等,当我这样向客户作出解释和说明的时候,相信他们都对我们的业务有了一个大体的了解,客户们都能与我进行良好的沟通,并且愿意在我行办理业务,而在解答问题的过程中,我的业务知识也得到了丰富,而且也起到了分担柜员压力的重要作用。每当这个时候我都觉得很有成就感。如今客户的咨询我基本上都能解答,也能适当的安抚客户,做好自己的工作。
在这段非常时期里我和同事们相互协作、积极配合,从细节入手,认真、努力做好服务工作。经过这次的历练,我感觉自身在为人处事方面经历了深刻的转型。这也使我的各项工作有了进一步提升。
同时,在实践中我也悟出了银行业竞争的法宝,那就是服务+细节+高效率=成功。排队等候时间长,必然会挤走部分优质客户,那就从疏导开始做起,并且瞅准机会,向一些优质客户推荐办理我行的贵宾理财卡,疏导他们到贵宾窗口办理业务;对还贷客户推介使用存取一体机办理存款业务;个人汇款较多的客户推荐办理个人网银等等,这些都对减轻前台压力起到了一定作用。在其他工作方面,当自动存、取款机发生故障或款箱无款时,及时联系有关人员进行检修和维护。巡视大厅内的卫生状况,保持大堂整洁卫生。
另外,在企业对帐工作中,自己能够积极联系企业会计,进行对帐单的催收工作,同时向其宣传银企对帐工作的重要性,让企业认识到它控制、防范风险的作用,加深企业对银企对帐工作的重视。在柜员维护工作中,自己能够根据人员变动情况,及时对柜员角色、级别进行修改,保证了工作的正常运行。在回单柜新、旧系统切换的过程中,自己能够认真学习如何使用新对帐系统,并及时联系维护人员,对回单柜系统进行更新,同时向使用回单柜的企业会计,介绍新系统的操作方式,及时开通客户的回单柜使用功能,保证客户回单能够及时的装投,确保了新系统的正常使用和运行。客户来我行打印税票时、以及客户遇到困难时,我都能及时帮助他们解决好。
20__年,在直接领导和大力支持下,我公司围绕开拓发展、做大做强”的发展思路,创新工作模式,强化内部管理,外树公司形象,文章对一年的工作进行了两方面总结,详细内容请看下文物业财务年度个人工作总结。
努力适应新形势下对物业管理工作的发展要求,在强调“服务上层次、管理上台阶的基础上,通过全体员工的共同努力,较好地完成了全年各项工作任务。现将我公司20__年主要工作总结如下:
(一)以物业管理和工程维修为重点,全力完成___和___交办的各项中心工作任务
在物业管理方面,我公司顺利完成了各小区及办公大楼的物业管理工作,此外,受___委托,我公司负责了___临时停车场经营管理工作,取得了良好的社会效益,圆满完成上级交付的任务。在物业工程维修方面,我公司完成了装修工程9项,各小区房屋维修共387套,其他各小区零星维修改造工程13项,进一步改善了办公大楼的办公环境和各小区的生活居住环境,确保各项工作的顺利推进。统计数据表明,我公司共投入工程维修费用679。49万元,是去年的两倍多。
(二)完善各项规章制度,建立健全内部管理机制,进一步深化企业管理体制改革
20__年是我司转变业务职能和下属公司合并重组的关键年,我公司敢于迎接挑战,主动把握机遇,在加强物业管理和内部管理上做文章,按照现代企业制度的标准和要求深化管理体制改革。我们经过对目前形式的认真分析和准确定位,转变以前仅对安置小区做好日常维护管理的单一工作模式和发展思路,把扩大服务范围、提高物业管理水平、参与市场竞争,主动开拓城市公共物业管理市场作为今后可持续性发展道路,为此,我们建立健全了一系列适应公司自身发展需要和市场竞争需求的规章制度,如《物品采购暂行规定》、《废旧物资管理规定》、《加班制度》、《维修工程监管工作规定》、《小区管理目标责任考核表》(包括办公内务、安全防范、车辆管理、机电设备、绿化卫生、住户投诉、装修维修等方面)、《物业管理有偿服务规定》等,为公司发展的规范化和可持续化奠定了基础。
截至12月底,我公司共实现收入___万,总体实现收支平衡并略有盈余,基本走上了自主经营的发展轨道。
我年调入农业银行工作,现任农业银行客户经理。从事基层客户经理工作6年来,严于律己,爱岗敬业,不断进取,取得了良好的成绩,得到客户的认可,受到领导和同事们的好评。截止__年底,累计完成贷款合同金额万元,累计发放贷款万元,已完成并回收的贷款万元,无一笔出现不良。对农业银行客户经理这个神圣职业的无比热爱和满腔热血,抒写着自己无悔的人生!现将个人几年来的工作业绩及下步工作打算汇报如下:
一、强化理论学习,提升自身综合素质
一年来,我坚持做到按照党和国家的金融方针、政策和有关规章制度的要求,不断规范经营行为;认真学习和贯彻上级文件精神,在管理中求生存,在竞争中求发展。同时,为不断提高自身的理论水平和管理水平,制定了详细的学习计划,坚持学习金融理论和农村信用社改革的有关政策、文件,使理论水平、领导能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,做到了学有所用,正确应用科学发展观知道业务工作开展。一是积极进取,把出色地完成本职工作作为检验自己思想作风的具体要求,把工作成果的好与差作为检验自己对理论理解和认知程度的标准;二是努力提高业务水平和操作能力。我不断的年度总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。在__-__年之间从万存款增加到多万元,其中还有各项考核如中间业务、信用卡、保险、不良贷款催收等,都超额完成在各项考核,在全行的业绩排名名列前茅,我连续年当选优秀客户经理。
二、坚持求实创新,做好各项业务工作
在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,以良好的大局意识、创新意识和责任意识,投入到工作当中去;以优质的服务,面对客户;以努力的工作来汇报领导对我的信任。坚持科学的态度和脚踏实地的精神,兢兢业业地做好各项工作。
1、建立客户档案信息。我经常深入了解自己负责的镇海炼化公司的客户,掌握客户第一手资料,搜集、整理客户信息,建立和维护完整的客户档案信息。例如:有一次客户在交流中,我了解到镇海炼化公司将对员工进行集资的信息后,我及时介入,通过对外公关、对内协调、克服种.种困难,终于在年月份,成功发放个人贷款余万元。
2、建立重点企业和个人信用服务体系。我经常与企业重点客户人员保持良好的个人关系。例如在年年底,我一次与公司某领导的闲谈中了解到企业资金有点紧张,正在想通过向发电公司延迟付购电费的方式来缓解资金困难,我了解到这个信息后,他一边向上级行了解银行是否还有票据发放规模,一边动员企业领导可使用他支行票据来解决资金困难,通过自己不懈努力,为支行增加了亿元的票据业务。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,配合网点主任把存贷业务及中间业务做好,在营业活动中,我把服务基层、服务客户放在首位,与网点、客户交流处于一种和谐的状态,许多事情便迎刃而解。我们客户部与机关保障部门相比,多了经营的职能,与营业网点相比,多了管理的职能,既要管理、又要经营,上对上级支行所有的业务部门,下对所有网点,外对重点客户,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。客户是商业银行发展的基础,在挖掘客户源上狠下功失,确保任务的实现。一是充分利用我行结算的优势,面向城镇寻找开户单位,可以从中挖掘不少优质客户。二是挖他行存款,瞄准单位找关系,全面出击。主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我们分理处的优越性。现在取得如下的工作业绩:国际业务方面,去年结算量为5000多万美元,处于支行领先地位;贷款存量亿元,其中包括短期亿元,住房和中长期亿元,现有的管户数多户,当前贷款存量还是管户数都是全市第一名。
4、积极开展贷款营销。为适应新时期农民和农村经济发展的需要,解决农民贷款难、促进农民增加收入、改进农业银行业务经营,我根据省分行深入开展“支农惠民行动计划“的工作要求,积极推广农户小额信用贷款,宣传农业银行的惠农政策、服务承诺。本着“惠农富民、支农富社、诚实守信、区别对待、快捷高效、方便农户、信用户优先“的原则,创新工作思路、增强营销理念,大力推广“扶持青年创业工程“、“信用建设工程“等。为保证支农惠民工作的顺利开展,我经常走入到农户中了解农户的需求和想法,还与乡镇党委干部一起参与现场评定信用户、现场发放贷款,公开信贷操作流程,增强群众对“惠农卡“的了解和信任,保证了农行的“惠农卡“顺利开展。__年,我累放各项贷款亿元,有效地促进了农业产业化结构调整和中小企业的转型发展。
三、切实严于律己,树立自身良好形象
在金融行业从事客户经理岗位,接触的都是各行各业的成功人士,难免遇到形形色色的经济诱惑。面对这些,我都巧妙地化解开来,洁身自好,保持了一名优秀客户经理的本色,树立了行业典范。通过专业诚信的优质服务,越来越多的个人客户使自己的资产得到了更合理的配置,达到更有效的增值保值。许多客户曾经多次表示送给我礼品或现金以表达感激之情,有的甚至直接把礼品或购物卡送到了我手里。面对这种情况,我没有直接回绝客户的好意,但我与客户另外单独约了见面时间,将礼品不露声色地,原封不动地归还给客户,然后耐心地向客户解释了我行的政策制度,并对客户对自己的赞赏表示衷心的感谢。经过我妥善的处理,这些客户不但都主动收回了自己的礼品,而且对我比以前更加信任,更加尊敬了。这些小小的“插曲“没有影响到我与客户之间的感情,反而使我与客户的关系更加和谐了。许多客户都会真诚地说,我是他们可信赖的人!
四、下步工作思路
客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象。个人素质的高低直接就反映我行的服务水平,我清楚自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作经验有待丰富,工作系统性不够强等等。今后我将努力做到以下几点,希望领导和同事们对我进行监督指导。
1、强化团队意识,树立集体观念。团队精神是一个集体凝聚力、战斗力的集中体现。任何一件事情的完成都需要集体智慧的结合,拥有一支强有力的团队,就没有克服不了的艰难险阻。一只筷子是非常容易被折断的,但十只筷子就很难被折断,毕竟一个人的力量是有限的。所以,作为一名客户经理一定要团结一心,以百倍的努力,高昂的激情,积极投身农行改革发展中去,重塑农行员工队伍的崭新形象,打造一流的员工队伍。
2、努力精益求精,全面服务客户。一位学者说:真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循。为此,我们要进一步提高服务质量,争创服务品牌,用优质服务吸引广大客户,有效提高了顾客满意度。
3、加大营销力度,做好贷款工作。1、在维护好老客户的同时,要挖掘新资源,如黄金客户镇海炼化公司、海达公司、检安公司等在贷款方面找到新的突破口。做好新鹏公司,发展国际业务、中间业务、全额保证金的押汇业务,以提高存款业务。2、加强临俞工业园区企业的营销力度。借助今年信贷资金较紧的情况,更大程度上利用好信贷资源。经常到园区走访,获取信息,及时了解企业的需求,进行全方面的服务,做到双赢互利。3、克服年轻气燥,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌。
以上是几年来个人的工作业绩和下一步的工作打算,不当之处,请领导批评指正!
总结5
20__年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,__年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金账户:个。在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能。特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行优质客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我通过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
时间飞逝,转眼20__年关已到,我到__公司也有一年时间了。这是紧张又充实的一年,__见证了我从无到有。从今年三月八号进公司以来的一年,对我来说是一个成长的过程,我从一名经验浅薄的应届生,逐渐成长为一名具备一定专业知识的职员。面对这一年,__公司所有人齐心协力,同心同德,克服了今年市场经济低迷的困难,使公司产品推陈出新,这是值得我们骄傲的。为我们克服了困难,经受住了考验而骄傲自豪。
年初,我以应届生身份来__公司实习,这是我从学校走向社会的第一步,是人生道路上一个很重要的起点。众所周知采购部是公司业务的后勤保障,是关系到公司整个销售利益的最重要环节,所以我很感谢公司和领导对我的信任,将我放在如此重要的岗位上。回首这一年,我在__的取得的进步都历历在目,每一个进步都值得我骄傲。正是因为有了一个良好的平台和一群可爱的同事,才使我能够快速适应工作,一步步走向成熟。
__年,营业部在上级行和支行党委、行长室的正确领导下,以凝聚人心为动力,以创新服务为抓手,大胆管理,求真务实。圆满完成了支行所赋予的各项任务,对公存款时点万元,比年初净增 万元,日均存款 万元,储蓄存款净增 万元。现就一年来的工作小结如下:
一、凝聚人心,铸就一支高素质的队伍
思想是行动的指南。人心涣散将会一事无成。营业部主任室一班人深刻认识到这一点,因此,我们将凝聚人心放在突出的位置。
1、率先垂范,正人先正己主任室一班人以身作则,加强学习,做学习典型的倡导者、组织者,更是实践者。为人师表,清正廉洁,以俭养德,以自己品质来影响每一位员工。在工作中始终坚持公平、公正原则、不搞亲疏、不拉帮结派、做到一碗水端平。鼓励员工多提意见,只要是合理的就采纳。充分调动员工参与的积极性。在业绩分配的敏感问题上,实行公开化,增强透明度。确保每位员工看到放心、拿到舒心。
2、充分发挥党员的模范带头作用营业部现有员工29名,其中党员13人。党员在群众中的作用在营业部显得尤为重要。营业部党支部围绕支行所下达目标任务进行剖析,统一认识确保每一位党员就是一支标杆,充分发挥基层党支部的战斗堡垒作用。在党员发挥战斗模范作用下,积极培养后备力量,吸收优秀员工向组织靠拢。
二、服务创优、运筹制胜千里
服务创新是银行工作永恒的主题,只有加强服务才能赢得市场、才能创效益。营业部主任室一班人响应市分行和如皋市政府的号召,积极投入到创建“文明诚信”窗口活动中,将营业部服务水平上升一个新台阶。我部先进做法,南通工行网讯和《如皋日报》已作了相关报道。省行网讯进行转载。
看完了工商银行客户经理个人年终总结希望帮到你。
20__年注定是不平凡的一年,在这一年我走上支行公司部经理工作岗位,面对了经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势。回顾这一年的工作,在支行领导的关心及同事的帮助下,我认真学习业务知识和技能,积极主动地履行工作职责,及时总结工作中的不足,努力提高业务素质,较好地完成了个人的工作任务,在思想觉悟、业务素质、优质服务方面都有了一定的提高。现将这一年的经历与体会总结如下:
加强学习,不断提升综合素质。坚持学习我行的现行信贷意见、政策和有关规章制度,积极参加分行条线部门组织的各种业务培训,通过相关业务测试,不断规范自己合规合法的行为,做到知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的风险点。通过实践中的经验积累、专业化的培训和自学,逐渐掌握基本的财务知识和信贷业务技能以及我行授信业务和操作流程。业务工作能力、综合分析能力、协调办事能力、文字语言表达能力等方面,都有很大的提升。
认真工作,不断夯实业务基础。我热爱自己的本职工作,能够正确认真的去对待每一项工作任务,在工作中能够积极主动,认真遵守各项规章制度,能够及时完成领导交给的工作任务。作为支行公司部经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险,因此,我不断的提醒自己,不断的增强责任心。我深知信贷资产的质量事关银行经营发展大计,责任重于泰山,丝毫马虎不得。在贷前调查,我坚持贷款的“三查”制度和总行制定的信贷管理制度,结合贷款新规,对每一笔贷款都一丝不苟地认真调查,从借款人的主体资格、信用情况、生产经营项目的现状与前景、还款能力,到保证人的资格、保证能力,抵、质押物的合法有效性;从库存的检查、往来账目的核对到房屋和设备的实地考察;从资产负债情况的计算、产销量和利润的分析到经营项目现金净流量的研究、贷款风险度的测定,直至提出贷与不贷的理由,每一个环节我都仔细调查,没有一丝一毫的懈怠。在贷后检查,根据总行贷后管理要求,我每季度不定期到企业进行现场检查,查看企业仓库和抵押物,及时了解产品行情,掌握原料的进价和产成品的销售价格,分析企业当月盈利情况及在我支行的现金流入流出情况,完成贷后定期检查报告。
积极营销,不断提高工作业绩。存款是立行之本,贷款是效益之源。积极开展存款和贷款营销,维护现有客户,充分利用我行授信的优势,面向公司客户做好货款归行,以存贷比的要求做第一抓手,提高客户账户流水。开展形式多样的宣传、营销活动,借助“进市场、进园区、进社区”三进活动,寻找目标客户,有的放矢,把符合产业政策、有发展前景的企业和个人作为重点支持对象。
回顾一年的工作,自己感到仍有不少不足之处,一是业务素质提高不快,对贷款风险把控还不够成熟;二是只满足自身任务的完成,工作开拓不够大胆,在管理方面经验尚浅。在新的一年里,我将努力克服自身的不足,在领导和同事的帮助下,认真学习,努力提高自
身素质,积极开拓,履行工作职责,服从领导,当好参谋助手,与全体员工一起,团结一致,为我行经营效益的提高,为完成20__年的各项任务目标做出自己应有的贡献。
随着银行体系主体多元化竞争格局的形成和资本市场功能的完善,对优质客户的争夺成为同业竞争的焦点,同时客户需求的日益多元化、综合化和个性化,既为银行业创造了机遇又提出了挑战。要应对激烈的竞争,为客户提供更高层次的、全方位的服务,提升自身效益,就必须建立一支反应迅速、综合素质高、服务意识强的营销队伍---客户经理队伍。,谈谈个人的一点想法:
一、客户经理必须具备应有的素质
客户经理既是银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表,不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务,还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务,这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,想客户之所想,急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心,在兼顾银行利益的同时,满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品,通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强业务素质,以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏,善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗,有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法,与银行管理层和业务层保持良好的工作关系,团队协作精神强。
5、承受力强,具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦,走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息,及时满足客户需求
作为一名客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心,明确客户的现状及发展规划,客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况,锁定目标客户,建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。
在上级领导指导下,我看了《优秀银行客户经理》这本书。通过学习《优秀银行客户经理》丛书后,需要做到了以下三件事情:拥有基本的销售技巧,进行合理的时间安排,做好客户关系管理。如果能把这几件事情做好,就一定能取得不错的成绩。
然而银行客户经理,既是银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表。其主要职责是负责建立与维系银行与客户的关系,在全面了解客户需求的同时向其营销金融产品;并且在主动防范金融风险的前提下,协调银行内各有关部门为客户提供全方位的金融服务,为银行谋取效益,实现银企双赢。
银行客户经理全方位服务于客户,对客户的公关力度和联系紧密度进一步加强,促进了基本客户群的稳定和发展。情感营销、理财营销、技术营销等多种营销手段逐步被重视或运用,增强了银行与客户的密切联系,提高了客户对我行的信赖度。另一方面,银行客户经理制强调责权利的紧密结合,有利于调动银行客户经理拓展市场的积极性,强化市场拓展和客户服务,促进客户资源优良化,提高银行的市场占有率,增强银行实力。
随着社会经济的快速发展,银行客户经理必须加强学习和提高、熟悉金融业务、企业管理、市场分析等专业理论知识与实际操作技能,并加以灵活运用,使自己符合银行客户经理的知识性特征,从某种意义上说,银行客户经理业务素质高低一定程度上左右其工作的质量与效能。熟练掌握银行专业知识,为客户理财提供金融产品,为客户提
供综合的金融理财服务;熟悉了解企业经营管理知识;掌握必要的经济法律法规;具有较广的人文和社会等知识面;敏锐的洞察力与较强的调研分析能力;金融产品的综合运用与创新能力;较强的公关能力;良好的效益理念与风险意识。
“了解你的客户”是所有销售开始的前提,也是客户经理重要的工作内容。进行客户关系的管理,首先就需要通过各种渠道尽可能全面的了解客户的信息。有些内容通过开户时填写的资料,简单的言语交谈就能了解,而有些信息,比如客户的身份、气质、性格、爱好等,则需要通过深层次的沟通或者侧面的观察揣摩才能了解,还有一些客户比较隐私的信息,则需要通过长期的接触,取得了客户的信任之后,才能得知。比如客户的资产状况,一般来说在双方没有建立起充分的信任之前,客人对这类信息都会比较保护,不会轻易透露,那么客户经理除了可以旁敲侧击的了解之外,也可以借助一些财务管理工具,为客户进行需求分析,让客人知道你为什么需要这些信息,了解之后你会使用这些信息做什么事情,对他会有什么好处,并且告诉客户对于这些信息你一定会充分保密,那么这样你也能问到一些需要的信息。做好客户关系的管理,一定要充分的了解客户,保持经常与客户交流,多问客户问题,多听客户聊聊他的生活与想法,并且做个有心人,察言观色,全面了解。
我是__中行的一名普通员工。____年_月从____学校毕业后,被分配到中行__市分行__分理处从事会计工作。____年_月通过竞聘上岗,被组织上委任到市分行__支行__分理处任主任。工作之余,我参加成人高考,于____年顺利取得了会计电算化大专文凭。曾在____年获“地区分行存款工作先进个人”,在总行省行组织的业务技能测试中先后获得“计算器三级能手”、“中文储蓄传票录入二级能手”、“中文文章录入一级能手”等称号。在中行工作的这几年中,我始终保持着良好的工作状态,以一名合格中行员工的标准严格的要求自己。立足本职工作,潜心钻研业务技能,使自己能在平凡的岗位上默默的奉献青春,为中行事业发出一份光,一份热。
在稳定与发展储蓄存款的同时,我们还需大力发展企业公存款。为了使分理处企业公存款能早日有零的突破,我主动出击开始一家企业、一家企业的进行攻关。市石油公司昌富加油站是市内一个小有名气的加油站,每天的营业额也是个可观的数目,为了能使他们到我们分理处开户,我多次上门找到加油站的经理,向他介绍中行的各项业务,并保证我们将持着“想客户之所想,急客户之所急”的服务理念为他们提供全方位、周到、细微的服务。经过多次的上门交谈后,经理抱着试试看的想法到我们分理处开立了户头。在为客户服务的过程中,我们恪守诺言为客户提供了令他们满意的服务,给客户留下了良好的印象,也赢得了客户的信任。通过一段时间的业务往来,那位经理终于放心的将全部存款都存入了我们所。在企业公存款有了零的突破后,我们相继推出了延时营业,上门服务,业务创新等一系列举措,积极稳住老客户的同时,主动扩大新客户,寻找新储源。通过全所员工的共同努力,分理处很快取得了令人振奋的成果,以往士气低落的__分理处也在短短的时间里恢复了生机和活力,呈现出蓬勃向上的发展势头。截止8月底,公司企业户头达到6户,存款余额18_.5_万,完成奋斗目标18_.5_%。
在金融市场激烈竞争的今天,除了要加强自己的理论素质和专业水平外,作为储蓄岗位一线员工,我们更应该加强自己的业务技能水平,这样我们才能在工作中得心应手,更好的为广大客户提供方便、快捷、准确的服务。到__分理处后,我经常组织员工利用晚上和业余时间在所里刻苦操练、勤练技能。终于“功夫不负有心人”,在20__年总行组织的业务技能测试中,我们分理处合格率为100%,能手率达到80%。我也在这次测试中取得了“计算器三级能手”和“中文文章录入一级能手”的好成绩。
一个集体要发展,关键的因素就是要有一个团结、融洽、协作具有团队精神的集体氛围。发扬团队精神,加强各岗位间的协调、配合的整体联动,增强分理处员工的协同作战能力,才能促进业务的全面发展。在分理处工作期间,我重视与员工之间的心灵沟通,关心员工的真实需求,和分理处的同事们相处融洽,培养了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。大家在工作、生活上相互帮助,彼此学习长处,改正短处。虽然在分理处我年纪最小、行龄最少,但大家都很照顾我,支持我的工作。我在他们身上看到了“老中行”人任劳任怨不计名利不求回报的工作作风,学到了不少的东西。今天我能取得一些小小的成绩和他们是分不开的。
在今后的工作中,我将努力把自己培养成一个爱行敬业、素质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的道路上,我将凭着自己对中行的激情和热情,为我热爱的中行事业继续奉献我的热血、智慧和青春。
近期晨会上,我行组织学习了其他支行成功营销的典型案例,让我深有感触。在每次营销成功的背后,有着一个共同的目标,有着一支有较强凝聚力的团队。
一、客户经理必须具备应有的素质
客户经理既是银行与客户关系的代表,又是银行对外业务的代表,不仅需要全面了解客户需求并向其营销产品与业务,还要协调和组织全行各有关部门及机构为客户提供全方位的金融服务,这就要求必须要有良好的职业道德与综合能力。在工作中始终树立客户第一的思想,把客户的事情当成自己的事来办,想客户之所想,急客户之所急。
1、要有高度的责任感、良好的职业道德和较强的敬业精神。具有较强的责任心和事业心,在兼顾银行利益的同时,满足客户的服务或要求。严守银行与客户的秘密。
2、应具备较高的业务素质和政策水平。熟悉和了解金融政策、法律知识、金融产品,通过在职岗位培训、轮岗培训、内部培训等方式,不断增强业务素质,以适应业务发展的需要。
3、要机智灵敏,善于分析和发现问题。有一定的营销技能与分析、筹划能力。
4、热情、开朗,有较强的攻关和协调能力。善于表达自己的观点和看法,与银行管理层和业务层保持良好的工作关系,团队协作精神强。
5、承受力强,具有较强地克服困难的勇气。能够做到吃千辛万苦,走千家万户。
二、客户经理要善于把握市场信息,及时满足客户需求
作为一名客户经理,要有清醒的头脑,灵敏的嗅觉,及时捕捉各种经济信息,并不断分析、研究、及时发现问题,反馈信息,促进银行业务的健康发展。要注重研究与开发市场,通过网络、媒体等手段,了解国家产业、行业、产品政策、地方政府的经济发展动态,分析客户的营销环境,在把握客观环境的前提下,调查客户,了解客户的资金运作规律,及时确定营销计划,巩固银行的资金实力。及时了解各家商业银行与客户业务往来情况及在我行所占的比重;同时坚持以客户为中心,明确客户的现状及发展规划,客户在我行的业务数量、质量、收益、潜力、需求等情况,锁定目标客户,建立起良好的合作关系。
三、客户经理应做好客户营销与客户维护工作
客户经理作为全权代表银行与客户联系的“大使”,应积极主动并经常地与客户保持联系,发现客户的需求,引导客户的需求,并及时给予满足,为客户提供“一站式”服务。对现有的客户,客户经理要与之保持经常的联系,而对潜在的客户,则要积极地去开发。开发的目的主要是营销产品,力争实现“双赢”。根据银行的经营原则、经营计划和对客户经理的工作要求,通过对市场的深入研究,提出自己的营销方向、工作目标和作业计划。首先要本着“银企双赢”的原则,计算好本行的投入产出账,也替客户算好账,为客户设计最合适的金融产品组合;其次是细分客户,确立目标市场和潜在客户,对客户进行各方面的分析与评价。时刻保持与客户的联系和调动客户的资源,利用有效的沟通手段和沟通策略保持与客户的关系,对客户进行富有成效的拜访与观察。第三,在与客户的交往中,客户经理要积极推销银行产品。善于发现客户的业务需求,有针对性地向客户主动建议和推荐适用的产品。如有需求及时向有关部门报告,积极探索为其开发专用产品的可能性。第四,加强风险管理,有效监测和控制客户风险。密切注意客户生产、经营、管理各个环节的变化情况和大额资金流动情况,无论出现什么问题都要与资产安全联系起来考虑,及时采取措施。按照规定建立健全客户档案和监测台账,及时搜集整理、分析资料,实时监测客户信用情况;并认真做好贷后检查和日常检查,及时催收贷款利息和本金;必要时积极参与企业管理,协助企业搞好生产经营管理和财务管理,尽最大限度减少资金损失。
四、客户经理应不断地注重金融创新,加大优质服务,力争实现“双赢”
思维决定行动,行动决定结果。客户经理必须具有较强的开拓创新意识,主要体现在客户市场的开拓及金融产品营销的开拓。优质服务体现在全新的客户服务理念、全方位的客户服务内容以及现代化的服务手段上。为使简单枯燥的服务工作变得丰富而多采,真正体现客户第一的观念。客户经理在接触客户的过程中,要牢记“客户的需求就是客户经理的工作”这一发展思路,勇于创新,创造性的开展工作,用真诚的心,把兄弟情、朋友义注入工作中,要为客户所想、知客户所愁,排客户所忧、做客户所需、情系客户心。用情去包容客户,用心去体谅客户,用爱去感动客户,用优质服务去发展客户。
针对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务。当客户过生日时收到我们送来的鲜花,一定会在惊喜中留下感动;如果客户烦恼时收到我们发来的短信趣言,也一定会把不快暂时抛到脑后,而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床,更因看到我们忙前忙后,楼上楼下奔跑的身影而感动虽说事情都很平常、也很简单,但一定会赢得客户的支持与理解,促进彼此之间的感情。
我认为要做一名合格的客户经理,应以风险防范为中心,始终贯穿以客户为中心,创自身的品牌这一理念来培养我们的忠诚客户,树立信用社自已的形象,做出信用社自已品牌,从而最终实现我们的利润最大化。
尊敬的各位领导,各位同仁:
大家好!
我叫周玲华,是新化县分公司的一名农村客户经理,非常感谢市局领导给我提供这次学习的机会,让我能和大家一起分享我在客户经理这个平凡岗位上的一次次真诚的服务、一次次真心的感动。
根据会议安排,我把我从事客户服务工作的一些做法和体会向大家做个简要汇报,敬请各位领导和客户经理们批评指正。
一、我的工作情况介绍
我于1998年被招聘到新化县公司工作,从事过8年的卷烟配送工作,__年底单位人事制度改革后,调入客户服务分部从事客户经理工作。目前,我负责曹家、槎溪、汝溪三个乡镇的客户服务工作,这三个片区横跨资江,是联接河东、河西的枢纽,是区域分散、相对偏僻的山村乡镇,辖区内地广山多,资源匮乏,有95个行政村,共有在网卷烟零售户185户,走访一次累计行程达350多公里,并且半数以上的客户分散在偏远、交通不便的管区山村,对于一个女同志来讲,走访难度可想而知。功夫不负有心人,通过自己的不懈努力,片区月销量从刚接手的320件增长到现在的680件,店面形象整齐悦目,省外品牌上柜齐全,在我的片区常常能听到了客户们的声声赞扬,为此我深感欣慰,一种虽苦犹甜的感觉油然而生。我的汗水没有白流,七百多个日夜,行程3万多公里,我深深体验到了一个客户经理的酸甜苦辣,体会到客户经理存在的价值。我也因此,获得了新化县总工会颁发的“三八红旗手”的称号,赢得了全市系统十佳员工的荣誉。
二、我对客户服务工作的体会
客户服务工作确实辛苦,夏天头顶烈日,晒得一脸黝黑;冬天冒着风雪,冻得手脚发麻。工作初期,我也和大家一样有过茫然,有过无奈,有过退缩的想法,并为客户的不理解、不合作而感到孤独无助,为客户的不满和牢骚而倍感无奈,为完成片区销量任务而迷茫。但我始终鼓励自己,保持良好心态,以平常之心笑对客户,理解客户,把行业的政策,营销方法不厌其烦与客户沟通,取得客户的信任。
体会之一:用心,就是要对客户一视同仁,真心诚意。
二年来,我始终如一,用心服务客户,不论是销量大的客户还是销量小的客户,不管是善意和理解我们工作的客户,还是难以沟通和怨气喧天的客户,不管是集镇客户,还是边远山区客户,我都一视同仁,竭心竭力,真诚服务。辖区有一个客户因为被调包了两条芙蓉王,一直对公司耿耿于怀,特别是他的老婆还曾经堵过配送车,把专卖稽查员骂得不敢下车,绕着道儿走。我暗下决心,一定要将此户改变成积极配合的客户。我每次一进商店的时候,老太太的抱怨立即袭到耳边:现在要啥烟没啥烟,量给的也不多,根本就没钱赚。虽然一再向其解释目前卷烟货源存在供需不平衡的情况,很难满足客户的需求,但可以置换一些同等价位的卷烟。但是老太太过于保守,不接受客户不愿买的烟,生意一直就不怎么的好。后来,县局领导来片区召开零售户座谈会,虽然她家还够不上级别,我还是把他请来了,发了补助和礼品。在他家做大事办酒席的时候,通过领导批准,我还去了200元的红包。客户的思想通了,理解了,他老伴也不对我发牢骚讲怪话了,一家人对我态度有了180度大转弯。
体会之二:用心,就是要不厌其烦,细致周到。
去年单位刚推行“按订单组织货源”供货不久,我前往槎溪拜访客户,一家店子的省外烟上柜率非常低,对我的态度也很淡漠,不理不睬。对此,我也没有介意,还是微笑着服务,嘘寒问暖,积极宣传介绍公司政策,询问卷烟市场行情,帮他整理卷烟柜面,通过近半个小时的努力,柜台整洁明朗,哪知该客户一声不吭半句感谢话都没有。我也不在乎,心想只要烟柜能保持这种状态,以后也省心。没想到再次拜访该客户时,烟柜又恢复到了原样。当时我真有些怨气,而该客户还冷潮热讽:“你们公司的省外烟不赚钱要亏本,你来也白来。”当时的情况很尴尬,从没有过的委屈向我袭来,真想发泄,但理智让我克制住了自己,心想自己的一言一行代表着公司的形象,不能给公司的形象抹黑,我选择了默默地离开,继续走访其它客户。下午五点,我返途路过该店,没有多想,就走进了店里,微笑着问候:“老板,刚才你没空,能继续跟你谈谈吗?”精诚所至,金石为开。通过细致地解释政策和交谈沟通,该户逐渐解开了心结,同意将省外烟折零上柜。走在回去的路上反思:“人非草木,孰能无情?碰这样的客户就要晓之以理、动之以情去感化!”现在该客户已经成了销售省外烟的标榜示范户。
说了大家可能不太相信,我在调换片区之前,曾任职文田的客户经理,走访下属的被指定代送户最是艰难,没有机动车辆,我就用两条腿走,往返七、八公里的山路就要花一、两个小时,但我坚持下来了,硬是没让考核组扣过被指定代送户的分。
体会之三:用心,就是要想客户之所想,急客户之所急。
我不会骑摩托车,平常为了赶那遥远而崎岖的拜访路程,总是起早摸黑,6点多钟就要起床,总奢望周末能睡个好懒觉。一个周末,客户的家人得急病去世,半夜打电话来求助,要佳品芙蓉。虽然该客户也经营卷烟,但库存量少,我向客户解释今天是周末,没有货,客户很无助地说,你是我的客户经理,就指望你了。当我把凑齐了的佳品芙蓉烟送到客户手中时,客户满怀深情的握着我的手,连声说着谢谢、谢谢……虽然又一个周末没睡好觉,但用心服务换来的真心感动,比美梦更加香甜!
我平常走访客户,重点关注三个片区内动销情况,价格情况和客户卷烟库存情况,重点掌握客户的销售动态,对重要客户的动销状态熟记于心。记得去年3月份,曹家片区有一客户库存如意云烟220多条,每次走访时发现该户为此愁眉不展。看到这种情况,我同样为之焦虑,低价出售要亏损三千多元,带来的是客户的怨恨和伤害,怎么办?是听之任之,还是另辟溪径,左思右想,似乎我辖区槎溪、汝溪的客户对该品牌销售还有市场,就这样,通过做这两个片区的主要客户的工作,引导他们分别消化5至8条。然后,通过其他客户经理的帮助,利用集镇赶场进行了多场的品牌促销活动,消化了客户的不良库存。
为客户解决实际问题,其实就是我们客户经理为了践行行业服务理念付出的实际行动,调剂的不仅仅是卷烟,更重要的是服务,得到的是客户的信任和理解。
三、我对改进客户服务工作的想法和建议
如何改进我们的服务质量和水平,我的理解是:
一要正确处理好大户和小户的关系。要本着先小户、后大户的原则,尽量满足中小户的合理需求,提高他们的赢利水平。
二要坚持稍紧平衡的货源投放策略。要为客户经理培育品牌提供良好的消费环境,通过调控货源投放节奏,稳定市场价格,刺激市场需求。
三要信守承诺。只要是向客户做出承诺的事情,一定要想办法做到。做一名合格的客户经理,不仅要有较强的事业心和高度的责任感,更要用一颗真心对待客户。
两年来客户服务工作的亲身经历,铸就了我这样的工作理念:把每一件平凡的事做好就是不平凡,把每一件简单的事做好就是不简单,干好每一天,做好每一件事,这就是我在客户经理工作岗位上的信念,我坚信,用心服务就一定能创造价值,迎难而上就一定能开创客户服务工作新的篇章!
我的汇报完了,谢谢大家!
首先,感谢烟草公司领导给了我这次宝贵的培训学习机会。20__年11月23日,我怀着一颗紧张而又兴奋的心情迈入了烟草公司的大门。经过了一天的理论学习及电脑操作后,我又随公司的三名优秀客户经理一起去下边乡镇进行了访烟学习。十天的时间尽管很短暂,却使我受益匪浅。即通过了营销理论知识学习充实了自己的头脑。又通过了实践走访为以后的工作开展打下了坚实的基础。在学习中明确了“我是谁?我要干什么?如何干好?”的问题。
通过理论学习和实践走访,我认为客户经理的工作流程如下:
一、了解了公司近日的市场供烟情况,听取领导布置的工作重点和工作要求任务。
二、出访前准备,制定走访计划,察看线路图。充分估计可能出现的问题以及应对的措施。携带好拜访记录本以及客户经营指导书和必要的宣传材料,工作用品等。
三、实地走访:向客户询问卷烟营销情况,察看客户的卷烟库存,进行营销指导,推荐公司的卷烟重点品牌协助商户写好订单自提薄。帮助客户处理在自己权限之内的可以解决的问题。四,每日信息总结:拜访客户结束后,进入系统完成今日的拜访计划记录。催促未电结成功的客户尽快交纳烟款。并完成各类烟的信息采集。察看当日的自己排位情况,制订下一步的工作计划。
十日中,印象最深的是。在早晨8点多与老客户经理骑着摩托车顶着刺骨的寒风去客户家访烟。走到客户家时,我们的脸,手,脚因寒冷而被冻的麻木了。只有不停的跺脚,搓手,搓脸才能慢慢的缓过劲来。尽管我们肢体上很寒冷,但内心却是火热的。在一丝不苟的访问二,三十个客户后,常常是中午一点多了。匆匆吃完了午饭后。又要抓紧时间回到公司完成当日的工作记录与系统信息维护。尽管都是在这样的忙碌中结束了一天的工作。但我们的内心是快乐而充实的。在这十日的学习和营销管理实习中。我深深体会到。干好客户经理,必须要做到五勤,即手勤,嘴勤,心勤,腿勤,脑勤。只有做好了这五勤,才能成为一名优秀的烟草客户经理。
我认为:客户经理不仅是销售管理人员,要把各种营销对路的香烟和公司重点品牌推荐给客户。提升结构和销量。维护卷烟销售市场。客户经理更重要的职责是服务客户,不仅要满足客户的销售要求,还要学会换位思考。站在客户的角度思考问题。“急客户之所急,忧客户之所忧。”时刻把客户经营当作自己在经营。把客户的事当作自己的事,当客户的经营出现困难时,我们要在第一时间为他们提供行之有效的建议和力所能及的帮助。努力达到使客户满意的目的。
总之,通过这次学习理论知识和实践走访。我对自己的岗位职责和工作要求有了深刻的认识。我目前离合格优秀的客户经理还相距甚远。但我会严格要求自己,在工作中多动脑筋,积极主动地向优秀地客户经理学习专业知识和工作经验。在工作中多动脑筋,因为只有方法对了头,才能提高工作效率,我要在工作中思考,在思考中进步。
最后,无论我是否被公司录取为客户经理。我都要谢谢公司领导给我的这次机会。再一次谢谢了。
基本工作情况
20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。
工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款多万元,完成全年日均*余万元,代发工资,通知存款等业务都有新的突破。
收获与感悟
担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。
从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。
在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款*余万元,按时清收贷款*万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
今后努力方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种.种困难。
弹指一挥间,20__年已经成为历史了。在担任__支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将20__年工作情况汇报如下:
一、20__年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终勤动口、勤动手、勤动脑去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销__贵族白酒交易中心、__市电力实业公司、__市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破。
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。
客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以工作就是我的事业的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。20__年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。
三、存在的问题
在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。
(一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。
(二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。
(三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。
四、今后努力地方向
在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用新的工作实际工作中遇到的种.种困难。
年新年的钟声已经敲响,20__年成为历史。20__年是不平凡的一年,因为这一年我们的国家经历了许多事情,而我个人也在单位领导和同事们的支持下,个人业绩得到了飞速发展。这一年,除政治思想水平有了很大提高外,我在个人金融资产、基金定投开户数、贷记卡发卡、支付通等产品的销售中都取得了较好成绩。下面,我将20__年的工作总结如下:
一、不断总结,加强学习,实现了个人素质的全面提高。
(一),加强政治理论学习。我积极参加分支行组织的各项学习活动,并注重自学,认真学习了我行新推出的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力。
(二),不断巩固业务学习。在业务学习方面,我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容。同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,这使我的专业技能得到了全面提升。
二、脚踏实地,开拓创新,圆满完成了各项本职工作。
在20__年-20__年的个人客户经理工作中,我的年终考核一直不错,20__年名列第二,20__年仍然名列前茅,并因成绩显著,在20__年度被评为优秀派遣员工,20__年度被评为东部支行优秀员工。而20__年1-6月休产假,至6月28日上班,业绩并未落后。一枝笔写作事务所
(一)、个人金融资产。个人金融资产的的理想目标为20__万,而我通过创新工作方法,在休半年产假的前提下,圆满完成了个人金融资产工作任务,实现了492_万的好成绩,包括新增本外币储蓄2994万,理财产品销售额达到1933万,考核得到了顶封分_5分。其中,保险销售3_万、股票型基金销售_6万、货币基金销售1021万、本利丰销售496万、其他理财产品销售28万。
(二)、基金定投开户数。基金定投具备手续简单、参与起点低、预期收益可观等特点,我通过提高服务质量,开展交叉营销的方式,在基金定投开户数的销售上取得了较好成绩。我实现了_3个的销售目标,比理想目标高出10个。同个人金融资产一样,考核得到了封顶分15分。
(三)、贷记卡和支付通。贷记卡发卡的理想目标是100张,而我实际完成1__张;支付通理想目标是10个,我实际完成10个;这两项的考核得分都为封顶分15分和_.5分。其中,在20__年_-_月,因我业绩突出,销售业绩优异,曾连续3周获得支行的周能手奖,这是单位领导和同事对我工作的肯定。
(四)、保险销售工作。保险销售是我行同保险公司的重要合作项目。20__年,我严格按照分行的营销工作要求,将保险营销融入到服务中。所以,我不辜众望,20__年实现了保险销售3_万,获得参加分行与中国人寿保险公司在巴厘岛举行的培训资格,并入选为中国人寿银行保险的销售精英。
(五)、工作中存在的不足。工作半年来,我在各本职工作上都取得了较好的成绩,但也存在不少问题。主要就是基础知识方面还有欠缺,对大经济形势和当前我行存在的一些问题的把握不准确。除此之外,营销模式、服务质量还有待于进一步的改进和提高。
三、总结经验,吸取教训,实现20__年工作的新跨越。
(一)、加强信息收集。我将建立信息收集制度,树立信息意识,尤其是瞄准行、行,认真研究它们的营销方法和手段,并制定出应对策略。
(二)、做好市场营销工作。研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。
(三)、加强业务部员工队伍的建设。我将倡导诚信服务,提升服务层次,为一线营销人员的服务和技术支持。并协助领导制定相关的培训计划,加强员工业务培训、职业道德和诚信教育,确保从业人员具备良好素质和较强的业务能力。
(四)、提高自身素质。工作中,我将不断提高自身综合素质。加强对专业基础知识的学习,增强对市场和宏观经济的把握能力。并做好兼职工作,把兼职工作当成锻炼自己,增长知识的平台,坚决杜绝推卸责任的事情发生。
弹指一瞬间,20xx年已经成为历史,回首这不平凡的一年,有欢笑,有泪水,有成长,有不足,细细想来,感慨颇深,在新的一年缓缓开启时,有必要将自身去年一年的工作做一个简单总结,这样才能轻装上阵,在20xx年奋勇争先。
20xx年注定是不平凡的一年,在面对经济形势下行压力,不良贷款集中暴露,竞争环境不断恶化,内外部管理持续深入的形势下,我行立足自身特点,恪守了守土有责,锐意进取的责任,发扬了不畏艰辛,勇于开拓的精神,创造了双线达标,完美收官的成果。在这一过程中,在支行行长和各位领导同时的关心指导下,自己收获颇多,主要体现在以下几方面:
一、深入学习各项产品知识,不断提升自身综合素质
在前三季度,在行长室及条线领导的带领下,我在坚持做好自身工作的同时,坚持学习我行的现行金融指导策略、政策和有关规章制度的要求,不断提升自己合规经营的行为,提高自身合规的操作意识;认真学习和贯彻上级的政策要求,在管理中求生存,在竞争中求发展。为此,我还制定了详细的学习计划,坚持每周学习最新的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高。做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够准确把握该笔业务的难点及风险点,能够及时发现,尽早补齐,做到事半功倍。
四季度能有幸转入公司部学习对公业务的相关知识,对我来说十分感恩。由于之前两年的个金工作经验形成了一定的定性思维,在公司业务上存在很多不同之处,所以刚开始有些不适应,但是随着对公司业务的逐步了解,也能发现其中的规律。只不过公司业务是一项更为庞大,更为系统的工程,它所涉及的是一家银行的核心,创造的价值是银行的利润支柱,所以它的产品很丰富,业务操作更规范且全面。
二、坚持客户为中心,做好服务工作
在日常的工作中,我能从自身工作实际出发,坚持以客户的需求为中心,以良好的服务意识和责任意识,投入到业务发展当中去;以优质、高效的服务,面对客户;以诚恳的工作来回报领导对我的信任。
1、建立客户信息库,对企业所处的环境、自身的基本情况、其他同业的产品特点、行业的政策导向等信息加以收集、整理,建立和维护客户档案信息,以高效优质地工作。
2、建立与企业的良好个人关系,在同业竞争中,勤劳是一大杀伤性武器,很多的企业或者客户,如果能够经常看见你,会对你产生信任,很多业务也就愿意向你咨询或者办理。当我不是很忙的时候,一般会帮客户送送回单,多去单位了解情况,在现场了解把控风险的同时,能有效增进与企业管理者或财务人员的个人关系。
3、做好存款营销工作。在行长室和市场部的带领下,每到月底便是揽存大战,在这场没有硝烟的战争中,我们的任务是相当繁重的、责任也是相当大的。由于客户是商业银行发展的基础,所以在在挖掘客户源上狠下功失,才能确保任务的实现。我们采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的优势,面向授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上。二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击。为我们的存款任务达成默默付出。个人觉得平常如果能够主动与客户建立一种良好的感情关系,形成以客户为中心的经营理念,想客户所想,急客户所急,让客户真正感受到我行优质服务的优越性,那么在关键时刻,客户是很愿意配合和支持我们的工作的。
4、积极开展贷款营销。在大公司团队中,我所做的事情主要以维护现有客户为主,但是在这过程中也会有新的项目可以营销,也可以对现有客户进行挖潜,提高授信额度,以此来提高新增贷款。
20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,20xx年没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储几十万元。营销理财金帐户几百个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。
一、加强学习,提高自身素质
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。特别是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。我做为客户对银行、银行、银行、银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、银行的人民币理财产品、银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表几百份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十分细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为止。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点,收到了好的效果。
新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。
一、道德方面
做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面
客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面
客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。
四、营销方面
客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
工作中有苦也有乐,但更多的是收获,这一年的工作我受益匪浅。古人云:“纸上得来终觉浅,要知此事必躬行”。对我们应届生来说刚走上工作岗位是理论与实践相结合的学习,把理论应用到实践当中并在实践中积累更加丰富的理论知识。转眼已经一年。就这一年的工作我做一个简单的总结,汇报我在__公司一年来取得的成绩以及自己的不足。
一、个人成长方面:
1、心态转变。学校的生活养尊处忧,无需我们担忧某些问题,学校三点一线的生活,学习跟得上就可以,而在工作当中就不然,工作中,我们要考虑如何提高工作效率,怎样处理与上级领导、同事的关系,还有在工作当中的不尽人意等事情,这些都要我们以一颗平常心去对待,及时的转变心态会让我们工作更加顺利。
2、计划做事。有了明确的计划,目标才清晰,以至于在工作中不会茫然。在采购部工作的一年中,我每天都整理工作日志,记录下我要做的事情,然后再总结一下完成状况,日志看似平常,但在无形中提高你做事的效率和工作的有序程度。也改变了我刚开始工作缺乏系统和逻辑性的缺点。
3、处处留心皆学问。这是我毕业的时候导师对我讲的一句话,对这句话并没有给我多说什么,但在工作当中我深有体会,初到采购部我把仔细阅读以往的采购合同。在整理过程中我仔细的看了一下采购合同的内容,这为我以后的修改合同起到了很大的帮助,我可以直接套用以前的合同范本,这个结果直接归为我的留心。在生活中只要你留心处处都有学问在,不要总是期盼别人告诉你怎么去做,应该学会思考自己应该怎样去做,留心别人怎么做。
4、不以事小而不为。做大事小事有不同的阶段,要想做大事,小事情必须做好。这是我急需知识和经验的阶段,做一些繁琐的小事情,很有必要。工作中我努力做好每一个细节,但我并没有感到烦,而是把它当作我素质培养的大讲堂,正因为这些小事情改变了我对工作的态度。小事情值得我去做,事情虽小,可过程至关重要。在__有一群乐于帮助我的同事,在工作过程中,我虚心求教,同事也不吝啬热情帮助。从最简单的电子元器件,到产品特征、市场情况,让我在找到了学习了方向,使我更有针对性地提高自己的工作能力。
5、认识的提高。以前我只泛泛认为采购就是买东西,简单的金钱与物质的交易,只要价格合适、质量过关那就可以。通过工作才知道其实不然,这个简单的买卖关系并不简单。保证适时适地适质适价都是采购过程中必须满足的要求。进入__,我首先思想上转变了原来不正确的观念,在思想上和工作职责要求相统一。特别采购是公司供应链中一个非常重要的环节,要求我们以满足市场和生产需求为准绳,任何错误都有可能造成经济损失。所以说采购岗位需要的是完美的人,是有根据的。我自觉自己离要求还有很远,但是我一步步向这个方向靠近。我会通过自己的努力成为一名优秀的采购工作者。
二、工作方面:
自入职以来,在公司和部门领导的悉心指导下,在部门同事的言传身教下,我很快融入__公司。从基本的物料库存查询开始,到下订单,收货入库等工作都很快上手。
要说这一年积累的经验,我首先学会的是核价,不管采购任何一种物料,在采购前应熟悉它的价格组成,了解你的供应商所生产成品的原料源头价格,为自己的准确核价打下基础。这样谈判时,做到知已知彼,百战百胜。现今的社会是一个电子化的社会,作为采购人员要由不同的方面收集物料的采购信息,地域差别等。只有了解了市场,才真正了解了所需产品的价格定位,为采购活动做好先期准备。
公司内部的沟通很重要,特别像我一样,刚进公司的新人来说,尤为重要。八月份公司___项目采购任务下来了,这个项目在钣金件以及一些电子元器件方面有特殊的要求。刚开始我并未发现有这个的情况,等订单下了以后,问题才从供应商处反馈到我这里,我即使和已调任其他部门的前任同事沟通,才逐渐解决了这些问题。没了解清楚我就做出了决定,后果是非常严重的,所幸此次并未造成经济损失和生产的延误。这个事情让我明白沟通很重要,只有在有把握的情况下才做决定,才不会造成损失。
__对产品质量严格把关在业内是出名的。成品的合格率一个重要因素就是采购材料的品质是否达到产品要求。材料合格率、以及售后服务都属于质量范围。我们对物料的要求高了,就是对供应商的要求高了。例如包装问题,有的供应商任务包装有瑕疵不会影响产品质量,但对我们来说,不能够以点盖面,特别是对电子产品来说,任何细小的瑕疵都有可能影响品质。我晓之以理、动之以情,使有不同观点的供应商改变了不正确的看法。____电子有限公司,是我们公司在接插件方面的主要供应商,原来因为我们在那里采购产品的系列多、供应产品多而杂,在来料准确率上存在这一定问题。但后来通过采购、品质的联合改善以及供应商自身的努力,在每个品种的物料上贴标示,包括我司物料代码和规格名称、数量、生产日期等内容,来料不合格情况基本杜绝,而且标签还方便了我们检验和仓库入库,一举两得。这只是一个典型的例子。在更新供应商和品质方面沟通下,在我负责的供应商里电子元器件到货不合格率降低到1%以下,钣金结构件到货合格率达到90%,没有对生产正常进行造成延误,也没有增加我们的采购成本。
采购成本的控制对任何公司来说都是很重要的,在采购过程中我不仅要考虑到价格因素,更要最大限度的节约成本,做到货比三家;还要了解供应链各个环节的操作,明确采购在各个环节中的不同特点、作用及意义。只要能降低成本,不管是哪个环节,我们都会认真研究,商讨办法。我们采购部遵循按照订单计划量向供应商下订单的原则,除却必要的余量,在满足供应商最少采购量的原则下,尽量不造成库存积压。避免因为库存造成公司经营成本的积压。同时不断正对市场变化寻找更优秀的供应商,例如,我司___项目的双头预置网线,采购成本一直较高,而且原供应商制作方法落后造成偶有不合格现象。十一月,我寻找到____电子有限公司,经商谈发现此公司加工方法较原供应商先进,而且能够降低此网线25%的采购成本,从原2.0元/pcs降低到1.5元/pcs。十一月由__电子供应的__项目一个批次和___项目两个批次的双头预置网线,合格率达到100%。降低了__项目的采购成本,而且更加完善了产品品质。今年下半年金属价格开始回落,我及时和供应商联系,使我司分频卡等项目用的铜柱采购成本降低了15%;还有___项目金属外壳通过更换供应商等措施,价格下降了20%。如何保障生产的正常供给,同时降低成本、保证来料质量是采购部每天都思考的问题。在部门领导的带领下,我们推陈出新,不断优化供应商资源库,根据技术工程师选型要求,及时反馈市场情况。身在采购部,确实感到很大的压力,同时也是动力,有压力才促使我不断去学习,跟进市场的发展,这对我个人经验积累是有很大帮助的。
三、存在不足:
我渴望通过自己的不懈努力和奋斗为__多做一些贡献,但离领导及同事对工作的要求还存在一定的距离。譬如我的产品知识、工作系统性、逻辑性还不能完全达到采购岗位的要求;对市场变化的应变能力较低。面对以上不足,今后,我一定认真克服,发扬成绩,向先进学习,加强与领导和同事沟通交流,自觉把自己置于同事监督之下,刻苦学习、勤奋工作,认真查摆、分析、总结自己的各项不足,以最佳的工作状态努力完成各项工作任务,做一名合格的__员工并完成从采购到优秀采购的进步。
最后,感谢公司所有领导和同事,我有今天的进步离不开大家的帮助和支持,是他们的协同和支持使我成功。总之,____年我会以一颗感恩的心,不断学习,努力工作。我要用全部的激情和智慧创造差异,让事业充满生机和活力!我保证以发自内心的真诚和体察入微服务对待我的工作,追求完美,创造卓越!和大家一起齐心协力,从新的起点开始,迈向成功!
20xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下,x年我个人没有发生一次职责事故。完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金账户:个。在那里我总结一下我在这一年中的工作状况。
一、加强学习,提高自身素质。
一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里组织的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能。个性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行办理业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受工行优质客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职。
一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料,补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象。所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度。在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生。营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归。所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此。临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自我不会的学会。想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高。
三、开拓市场,寻找新的增长点。
只有不断开发优质客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益。从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生联系,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就办理理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来。为搞好营销,扩大宣传力度,我透过电话发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。
新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质。
一、道德方面。做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱。
二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败。还要有用心主动性和开拓进取精神。同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责。
三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务。另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力。
四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,用心参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。
综合素质得到了较大程度的提高,业务水平和专业技能也随着建行各阶段的改革得到了更新和进步。为了不辱使命,完成上级下达的各项工作任务,我作为分管多个重点客户的客户经理,面对同业竞争不断加剧的困难局面,在支行领导和部门同事的帮助下,大胆开拓思想,树立客户第一的思想,征对不同客户,采取不同的工作方式,努力为客户提供最优质的金融服务,用他自己对工作的理解就是“客户的需求就是我的工作”。
开拓思路,勇于创新,创造性的开展工作。
随着我国经济体制改革和金融体制的改革,客户选择银行的趋势已经形成,同业竞争日激烈,在业务开展上,我中有你,你中有我,在竞争中求生存,求发展,如何服务好重点客户对我行的业务发展起着举足轻重的作用。
我认为作为一个好的客户经理,时时刻刻地注重研究市场,注意市场动态,研究市场就是分析营销环境,在把握客观环境的前提下,研究客户,通过对客户的研究从而达到了解客户资金运作规律,力争将客户的下游资金跟踪到我行,实现资金从源头开始的“垄断控制”,实现资金的体内循环,巩固我行资金实力。今年在他分管的某客户中,资金流量较大,为使其资金做到体内循环,他从点滴做起,以优质的服务赢得该单位的任信任,逐步摸清该单位的下游单位,通过多次上门联系,使得该单位下拨的基建款都在我行开立帐户。另外今年七月份在市政府要求国库集中收付预算单位账户和资金划转商业银行情况下,他积极的上门联系,成功留住某客户在我行的开户
。
又如以开展有益健康的健身活动为线索,与客户开展乒乓球、羽毛球活动,既把与客户的交往推向深入,又打破了传统公关模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在与一家房地产公司相关人员进行友好切磋球技的同时,获悉客户欲对其部分房产进行拍卖,他积极的工作,使其拍卖款500万元,成功转入我行。
我对待工作有强烈的事业心和责任感,任劳任怨、积极工作,从不挑三拣四,避重就轻,对待每一项工作都能尽心尽力,按时保质的完成。在日常工作中,他始终坚持对自己高标准、严要求、顾全大局、不计得失,为了完成各项工作任务,不惜牺牲业余时间,放弃双休和假期,利用一切时间和机会为客户服务,与客户交朋友,做客户愿意交往的朋友,我通过不懈的努力,在_年的工作中,为自己交了一份满意的答卷。
看完银行客户经理年终工作总结范文,你的工作总结可以动笔了吧!
时间过得真快,转眼间即将逝去,新的一年又将到来,回顾这三年来的工作,才发现自己的成绩虽未拔得头筹,但也不低于他人。现在想来,能取得这样的成绩,顾然同单位领导的关怀、各位同事的帮助是密不可分的,但同自己的努力和付出的辛勤也同样密不可分。现就我个人方面以及对三年来的工作做一下总结分析:
一、敬业爱岗,视单位为家
自进入烟草公司至今已过了三年多的时间,作为一名客户经理,我深深知道爱岗敬业的重要性和一份工作的来之不易,从进入公司以来我对烟草公司怀着一份深深感激之情,也许正是这样,才使我对新的工作充满热情。正所谓隔行如隔山,对于从事烟草公司客户经理一职来说,我以前所学知识和工作经验完全无用武之地。现在要面对的是一个个活生生的人,这就要求我重新做起,从头再来。我想尽一切办法,利用业余时间向一些同事请教,但随着卷烟销售网络的改变提升,再加上这项工作在我县起步较晚,也算是一种新生事物,实在是没有太多现成的经验可学,一切几乎全得靠自己摸索,包括怎样搞好同客户的关系,怎样培育新的卷烟品牌,怎样调剂卷烟品种来满足不同的消费地域和群体等等。总之,学这学那只有一个目的。就是抓紧一切时间学习业务知识,充实头脑,提高工作技能的同时,我更注重与单位的同事之间保持一种亲密的兄弟关系,作为一个基层单位,一个单位就是一个家,单位里的同事就是自己的弟兄,而一个人的成绩也不仅是靠一个人就能取得的,每个人实际上就是所有的工作链条中的一环,哪一个环节出了问题都不可能把工作干好,所以与同事之间的团结协作也是很重要的,不管是稽查员、送货员还是司机师傅,都与我的所谓成绩密不可分,而我作为集体的一员,单位效益的好坏直接影响到我的既得利益,对此我有切身体会,而单位要想有好的效益,又与每个员工的一点一滴的积累不无关系,所以我在单位就像在自己家里一样,就像为家里人做事一样,认真负责、殚精竭虑、不遗余力。这样我与同事们的关系非常融洽,为我在工作中能取得优异成绩奠定了良好的人际关系。
二、加强对客户的沟通,维护客户利益
作为烟草公司的客户经理,同我每天接触最多的就要算是卷烟零售客户了,没有他们的支持,我所做的一切全是无用功,通过三年的磨合,我同他们之间建立了牢不可破的亲情和友情关系。其实卷烟与药品一样,都是属于国家垄断的产品。烟草公司是属于专卖专营
的商业批发企业,虽然其体制与一般的商业批发企业有所不同,但有一点是完全相同的,那就是所面对的市场及商业批发企业的立足之本就是客户。因此我必须把他们的利益放在第一位,设身处地为他们的利益着想,这样做的目的也正是为了使他们成为我公司忠实的客户。把我们作为商品的第一供应商,自觉地抵制假冒伪劣卷烟的冲击,更好地保护好消费者身体健康、维护好消费者利益的同时,无形中也为公司创造了效益,在客户能获得最大利益的时候他们也就真正成为了烟草公司的销售终端,为今后烟草公司的可持续发展提供了充足的网络保障。
进入,随着卷烟销售网络的进一步提升,我们客户经理的工作职能也在发生转变;而我同卷烟客户的关系也进入一个新阶段,我对他们可说是已经很熟悉了,谁最爱卖什么样的卷烟,谁最爱老品牌,谁最爱新品牌,谁几天该补一次货等,我都了如指掌,对于他们提出的一些问题我也能够及时处理并提供帮助。对于个性化服务,我更是驾轻就熟,运用自如,我把自己的手机号给每个客户都留了一份,他们谁有问题可以随时同我联系,对于该补仓而未补的情况,我也会打电话过去或亲自登门去提醒一下,他们对此都非bfanwen.com常感谢,把我当成知心人,有什么事全对我说,而我在卷烟品牌的调剂方面尽量做到紧俏烟户户有,断档卷烟一定会告知他们一个合理的理由。现在广大农民的收入还较有限,消费水平也比城市低很多,加上外出务工人员较多,所以四、五类卷烟在农村这块市场的消费需求比较大,而由于烟厂在生产方面也在提档增效,因此,五类卷烟的生产量极小,根本无法满足消费需求。在访销过程中,就有很多客户、普通消费者问到这个问题,问为什么没有五类卷烟,我对他们提出的问题一一答复,不论时间再晚都会解释清楚每个问题,直到他们满意为止,这些东西看来是微不足道的小事,实际上并不尽然,虽然多费些口舌,但对于他们来说却是一种信息的传达,使他们增加了对我、对烟草公司的信任度,不解释清楚的话,他会认为是烟草公司故意不给他烟,断他的财路,他就会转向别的地方寻求货源,对于烟草公司以后的发展造成不稳定因素。
由于我与客户的沟通,他们都非常理解和支持我的工作,这种融洽的关系也使我受益匪浅,他们向我反馈了很多有价值的需求信息,(比如我和同事李忠在走访客户时、卷烟客户把他们看到有人在我们辖区兜售假烟的情况第一时间就告诉了我们,而且我和李忠在市场也是第一时间发现了我们的客户有假烟、我们也是第一时间通知了主管部门)。更有客户直接拒绝那些来路不明的私烟,认为通过我给他订的卷烟才货真价实。
三、对工作乐观自信、要养成良好的心态
自信是使看似不可为的事情取得成功的前提,有了自信才有取得成功的可能性,而乐观却是一种对于工作的态度,视工作为快乐、享受,必然会得到工作给你带来的最大回报。
是我们卷烟行业改革深入推进联合重组的一年,随着卷烟经营的稳步发展,我作为一名卷烟企业的客户经理,无论在思想上、知识上、行动上都必须跟上时代发展的要求,不然就会被淘汰,为了做一个合格的烟草人,我不断告诫自己,“学习、学习、再学习”,自觉养成勤于学习、勤于思考的良好环境,在学习中加强自身修养,不断提高自己适应改革发展的能力,增强个人素质。为今后烟草公司的可持续发展贡献一份力量。